忙しいワーママでもできる！ロボアドバイザー「ウェルスナビ」の運用実績

2018/1/19 2020/1/10 資産運用

こんにちは、ワーママpicaco(@wmpicaco_)です。

お金を銀行に預金しておいても、利子はほとんどつかないばかりか、最近では銀行が口座維持手数料を検討し始めた、なんて話も。

そんな中、AI（人工知能）が自動で投資運用を行ってくれるロボアドバイザーは初心者にも始めやすい資産運用方法のひとつです。

私も投資の勉強をし始めてからいくつかのロボアドバイザーを試しましたが、現在は「ウェルスナビ（WealthNavi）」一つに絞って運用しているので、今回はその運用実績をまとめます。

ウェルスナビは口座開設も簡単で少額から始められ、運用にも全く手がかからないのでその点、とても助かっています。日本のロボアドバイザーサービスの中でも、預かり資産・運用者数No.1と言われており、2019年12月日時点で、預かり資産2000億円、口座数26万口座を突破したそうです。

私は2018年1月に30万円の元金でウェルスナビでの運用を開始。

その後、積立キャンペーンなどに後押しされて、2018年3月～12月の10ヶ月間、毎月1万円ずつを積み立て。2019年は積立を停止してそのまま40万円の元金で運用してきた。

そして、2020年に入って、月1万円の積立を再開する設定をしたところ。積立も停止/再開設定も本当に簡単にできるし、積立パターンも4種類から選べる上に、引き落とし日もかなり自在に設定できる。

このように2年間運用してきて、2020年1月時点での運用実績は以下の通りで、運用全期間で元本に対して+7.57%、¥30,287 の含み益が出ている。

ウェルスナビでは始めに年齢や資産運用に関する考え方など、いくつかの質問に答えて「リスク許容度」を設定する。するとその方針に合わせて自動売買が行われていくのだ。私の場合は、始めてからずっと設定を変えておらず、リスク許容度は「4/5」となっている。またこの設定はいつでも変更することができる。

ポートフォリオはこんな感じ。米国株が一番多くて全体の35％、続いて日欧株、米国債券、と続く。でも、この辺、本当にウェルスナビにお任せなのでほとんど気にしたことはない。

また新しく積立を開始したので、しばらくしたら実績を追記していこうと思います。

少額から簡単に始められるので気になった方は以下のページからどうぞ↓

保育園に通う２児を育てるワーキングマザー。新卒から10年同じ会社に勤め、仕事はお金のためだとしか思ってこなかった。産後、我が子と離れて過ごす時間をそんなふうに使うのはもったいないと思うように。仕事について、やりたい事について、模索中。詳しいプロフィールはこちら